Jonathan Gassman besøgte for nylig sin 94-årige mor i Florida. Et af de primære formål med hans besøg? Til hjælp hende med sine skatter . 'Jeg er herre tjekliste,' siger Gassman, der løber Gassman Financial Group og er en tilhænger af et simpelt, ligetil skatteliste-tjekliste for alle. 'Lad os sørge for, at vi ikke efterlader noget,' tilføjer han.

Som det var for millioner af os, 2020 var et meget andet år skattemæssigt . For eksempel havde Mama Gassman 'let mere end $ 100.000' i medicinske udgifter i år, ifølge Jonathan. For første gang i åre specificerer hun fradrag - snarere end at tage IRS-standardtallet.

En skatteliste er et godt råd til nogen som helst i kølvandet på 2020. Her er nogle ting, du skal overveje, når du bygger - og afkrydser - dine egne, selvom du altid gennemgår dine forhold med din finansiel rådgiver hvis du har en.

Hvad man skal spørge en skatteforberedende

Amber Gray-Fenner, ejer af Skatteterapi opfordrer skatteyderne til at spørge om en skatteforberedende kvalifikationer og praksis. Dette inkluderer forespørgsel om, hvor meget efteruddannelse de har haft med COVID-relaterede skatteændringer, deres samlede erfaringsniveau, deres bemanding og den mængde arbejde, kontoret udfører.

'Jeg har ikke lyst til, at vi kunne gøre mere end, og det er maksimalt 350 selvangivelser i en sæson grundigt,' siger Gray-Fenner. 'Hvis du har et af disse pop-up-skud med en forberedelse, og de forbereder 500 returneringer om året, er du nødt til at spekulere på, hvordan de får det gjort.' Spørg også om en skatteforberedende skrifts informationssikkerhedsplan eller WISP for at se, hvor sikre dine oplysninger er. 'Hvis de går i hjorte-forlygter, så spørg om de har en ansvarsforsikring,' tilføjer Gray-Fenner.

Hvor (og hvornår) du skal starte

Træk alle dine dokumenter sammen: sidste års skatteregistrering, W-2-formularer; 1099 formularer, hvis du er selvstændig eller har visse andre typer indkomst som investering eller arbejdsløshed; medicinske udgifter; velgørende donationer; kollegium undervisningsskatteformularer; og så videre. Nogle kommer muligvis i elektronisk form og ikke i papir.

Start forberedelsen så tidligt som muligt. Jo tættere du kommer på den 15. april, jo større er chancen for, at du bliver nødt til at indgive en udvidelse og vente længere, end du ville have fået en refusion. forberedere får travlt denne årstid.

Opret en online-konto hos IRS . Du kan kontrollere, hvad du har arkiveret og betalt - og foretage elektroniske betalinger (meget bedre end at sende checks).

hvordan man maler en væg korrekt

Hvis din familie har oplevet en opadgående økonomisk overgang inden for den sidste generation, er rådgivning om strategier et must. 'De fleste mennesker, vi taler med, er den første generation af velstandsbyggere,' sagde Calvin Williams fra Freeman Capital , der henvender sig til underforsynede samfund. 'De står over for problemer, som deres forældre aldrig har haft.'

Derudover er årlige ændringer i dit økonomiske billede altid vigtige. Livet ændrer sig som et nyt barn (hvad enten det er en baby, en adoption eller et plejebarn) behovet for at tage sig af en ældre forælder, et ægteskab, en skilsmisse eller en ægtefælles død - alt dette har væsentlig betydning for skatten, ifølge Mark Steber af skatteforberedelsestjeneste Jackson Hewitt . Ligeledes bør der tages højde for et nyt job, en uventet storm fra en investering, en stor medicinsk udgift eller køb eller salg af et hus.

10 år gamle frisurer til skolen

Specifikke 2020-udgaver

Sidste år var naturligvis særlig forstyrrende. Som Steber siger, var 2020 virkelig 'et år med hidtil uset forandring - og de fleste mennesker, der vil indgive selvangivelser, vil se, at [omvæltningen i] 2020 afspejles i deres selvangivelse.'

Et eksempel er arbejdsløshedsforsikring . Det er en skattepligtig vare på føderalt niveau - og i de fleste stater også. Hvis du modtog betalinger og hverken lagde penge til side eller valgte at tilbageholde skatter, har du muligvis en større skatteregning end forventet.

Men hjælp kan være på vej. 'En del af det, som Kongressen har på bordet og endnu ikke har bestået, er, at de første $ 10.200 [i arbejdsløshedsudbetalinger] ville være skattefrit,' siger Taxaroo & apos; s Knox Wimberly. 'Hvis det sker, kan dette have en betydelig indvirkning.' For nogle kan det betyde en forskel på $ 2.000 til $ 3.000, ifølge Wimberly.

Når det er sagt, må foranstaltningen måske eller måske ikke bestå. Så hvis du har fået arbejdsløshed, men kan vente på en tilbagebetaling, skal du overveje at holde ud med at indgive, indtil kongressen træffer en beslutning. Ellers skal du senere indsende en ændret returnering, som kan tilføje betydelige forsinkelser i behandlingen. Spørg også din forberedende, hvis din arbejdsgiver brugte den valgfri udsættelse af lønskat, rådgiver Gray-Fenner. Det kan betyde endnu flere penge på grund af dig.

Hvad angår dem stimulusbetalinger ? Disse var faktisk refunderbare skattefradrag, hvilket betyder, at de anvendte direkte mod det, du skylder i skat, og som kan refunderes. Så hvis du har betalt nok i skat, har du pengene. Og selvom nogle enkeltpersoner eller par ikke var berettigede til fuld (eller nogen) stimulusbetalinger baseret på deres 2019-indkomst, kan et 2020-indkomsttab måske betyde, at de nu kvalificerer sig og kunne kræve saldoen på deres skat. Bedre sent end aldrig?

Overset måder at maksimere din skatteudbetaling på

Der er mange måder at få mest muligt ud af dine skatter - som mange af os glemmer. For eksempel kan en indkomstreduktion betyde uventet adgang til Optjent indkomstskatkredit eller skattefradrag for børn for afhængige børn.

Og 'hvis din skattepligtige indkomst falder under den langsigtede skattepligtige gevinstsats, er du [også] til en nulprocent kapitalgevinst,' 'Stephanie McCullough, grundlægger af Sophia økonomisk planlægning for kvinder, siger. 'Jeg har klienter,' tilføjer hun, hvis 'bedstefædre købte dem aktier til deres bar mitzvah eller noget' - hvoraf nogle måske nu kan sælge aktier uden skyldig skat. Og glem ikke de specielle $ 300 fradrag for velgørenhedsbidrag som Kongressen tilføjede. Det er tilgængeligt, selvom du ikke kommer til at specificere.

Hvis du tog penge ud af en 401 (k) for at hjælpe med at betale udgifter, er disse kontanter også skattepligtige. Men hvis du ikke allerede har betalt skatten, kan du muligvis over en periode på tre år - og ikke stresse dig selv unødigt nu.

Er du eller dine forældre pensioneret? Afkald medicinske udgifter, som Gassman gjorde for sin mor, og inkluderer, hvis det er relevant, Medicare-præmier, der er taget ud af regeringen for at se, om det giver et nyt fradrag eller skattefradrag.

hvad er der i græskartærtefyld

Stater og mange kommuner har også skat. Det kan blive dobbeltbeskatning for mange som muligvis har arbejdet på et kontor i en stat eller by i 2020 og derefter gik hjem til karantæne i en anden , eller måske endda flyttet. 'Mange arbejdsgivere er dobbelt tilbageholdt i den stat, du arbejder, og i den stat, du bor,' for at undgå at tilbageholde for lidt, forklarer Gray-Fenner. Derudover beskatter de fleste stater arbejdsløshedsindkomst, skønt ifølge Robbin Caruso, partner hos regnskabsfirmaet Prager Metis, 'gør en række stater, herunder Alabama, Californien, Montana, New Jersey, Pennsylvania og Virginia det ikke.'

Pas dig selv

Officielt millioner af mennesker arkiveret for at starte virksomheder sidste år - det største antal nogensinde. Andre kan have gjort gig arbejde gennem en onlineplatform for at hjælpe med at kompensere for en mangel uden at tænke på sig selv som at starte en virksomhed. Hvis noget af det gælder for dig, så tillykke: Du er nu ejer.

'Mange mennesker omdannede deres sidestreng til deres vigtigste trængsel, da de mistede deres job,' sagde Ben Richmond, CPA, fra Xero siger. At eje en virksomhed inkluderer selvfølgelig de yderligere skattemæssige overvejelser, som dine mere erfarne søsterentreprenører har. Der er flere former og skatter på denne indkomst - inklusive social sikring. Men der er også fradrag, der venter på dig.

'Jeg finder ud af, at selvstændige ikke er veluddannede til at forstå alle de mulige fradrag, de kan benytte sig af,' siger Gassman. 'Ligesom hjemmekontor.' McCullough er enig: 'Tænk på, hvilke legitime forretningsudgifter du havde ved at opsætte ting på forhånd, som at få et domæne registreret eller købe en bærbar computer.'

I dit første forretningsår er du i stand til at kræve op til $ 5.000 i opstartsomkostninger, bemærker Richmond. Selv bilbrug til erhverv er fradragsberettiget, uanset om du bruger den standard kilometertal, som IRS offentliggør årligt, eller ved nøje at spore de faktiske omkostninger. Gig-arbejdere får muligvis dette fradrag og hjemmekontorets fradrag.

Medarbejdere, der arbejder hjemmefra, kan ikke fratrække brugen af ​​deres kontorlokaler, men de med en ny virksomhed kan sandsynligvis, selvom virksomheden kun er deltid - så længe pladsen er afsat til den brug.

Sikker på, dette lyder måske som en hel del trin, men taget individuelt er de alle håndterbare. Plus, de er mere end det værd for udbetalingen: At reducere dit skattepligt eller øge din refusion. Bare start med at krydse et element ad gangen fra din liste - du har dette.